咨询案例

2017-04-01 15:41

  光大银行[微博]西安分行金牌理财师 陈姗

  首先,理财师建议老年人的家庭投资着力点应放在资产的保全上。而从李先生现阶段家庭资产和负债情况看,其投资理财结构不够合理。建议李先生目前所持有的国债可继续持有至满期;将目前的银行定期存款55万元投资理财产品,例如光大银行的养老理财产品“颐享阳光”是不错的选择

  理财建议:

  咨询案例:

  68岁的李先生和老伴退休前都是事业单位员工,月退休金共10000元。家庭目前有55万元定期存款,活期存款10万元,只购买过国债(价值10万元,还有2年到期),女儿已经出嫁。李先生家庭每月开销大概为4500元,夫妻双方都有医疗保障和“大病”商业保险。

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